すーさんの不合理な資産運用

合理的な資産運用をしたいと試行錯誤する30代サラリーマンのブログです。株式、投資信託等への投資や不動産、税金、子育ての話等、自分の体験、実践している内容について記していきたいと思いきます。

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みなさんNISA口座もしくは積立NISAの口座は開設されているでしょうか?

貯蓄から投資へという大きな流れを加速させるために導入された証券投資における税制上の優遇策で、ここ数年である程度認知度は向上したものと思います。

先日下記のようなニュースがありました。
『NISA投資2階建てに』
https://r.nikkei.com/article/DGXMZO53069130W9A201C1MM8000?n_cid=NMAIL007_20191207_K&s=3

基本的には長期的な資産形成を行うための制度であって、短期間での売買を非課税にする趣旨ではないので、積立NISA側に寄せていきたい、という意向があるようです。

とはいえ寄せるくらいなら積立NISAに統合すればいいのにとも思いますし、なんとなく迷走している感は否めないですね。
個人的にはなんでもいいというか、決まった制度のもとで最大限活用する方法を考えるだけなので。

ちなみに現行制度においてはNISA口座のまま使用しています。積立NISAのメリットも色々とありますが、金額がそこまで大きくないので自由度が低いんですよね。

とはいえNISA口座を有効活用できているかといえばそうでもありません。
使い道としてはいざIPO銘柄が当選した際の受け入れ口座として考えていますが、口座を開設した昨年も今年も1つも当選していません。
SBI 証券で申し込んでいますが、そこまで資金余力があるわけでもなく、ポイントを投入しているわけでもないので、当たらないのは仕方ないです。

実は過去から貯めに貯めたIPOチャレンジポイントが450ポイントくらいあるので、これを投入すれば当たるとは思うんですよね。

ただ貯めすぎてしまったのでなんとか大きな当たりを引きたい!という気持ちが強すぎて、なかなか使えずにいます笑
全体の市況が冷え込む前に使いたいですが、12月は大型の案件に資金を吸収されやすいので初値が高くならないイメージがあります。
なので、ポイントの使用は来年ということになりそうです。

結局IPOで使わないとNISA口座の枠がフルに余るので、昨年は年末頃にBTIを枠いっぱいに買い付けました。
今のところは買値を上回って推移していますし、配当も非課税だし、まあまあ良かったかなと思います。

今年は、少し早めにNISA口座での買付けを始めました。対象はRDS.B(ロイヤルダッチシェル)です。
現状買値を下回っているので、年末までにもう少し買い下がる予定です。超高利回りのZMLPもNISA口座で買い付けました。
とはいえ今年の残り枠は90万以上あるので、今年は大半を放棄することになりそうです。

もう少し効率的に使用できないものか?と思いますが損益通算できない以上、確実に益が出る案件で使いたい!と考えるとiPodがベストかなーと思うんですよねー。

悩みはつきませんが、こうやって色々と考えている時が一番楽しいですね。


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11月度の売買は2件です。

購入が1件、売却が1件。

先に売却した方から。
売却したのは、LYFT(リフト)です。
191106 LYFT売却


今年の3月頃にIPOした銘柄で、その段階で買付しました。
そこから株価は右肩下がりを続け、買値の半値辺りでの損切りとなりました。

正直今となってはなんで投資したのかな?という感じで、保有する理由が明確ではない銘柄でした。
今期は全体の運用がプラスで推移しているおかげで、損出しをするベースはあるため、躊躇せず損切りできました。
売ったところが底だったのでは?という可能性もありますが、そのあたりを気にしても仕方ないですからね。

一方で、11月に新規で買付を行ったのはKO(コカ・コーラ)です。
191125 KO買付


配当利回りはそこまで高くないものの、連続増配銘柄として有名ですね。配当性向は80%超と高水準であり、株価や配当金額もこの水準からの上積みというのはあまり期待できない気もしますが、何よりタバコ株のように株価が大きく上下動することもないと思うので、ある程度安心して保有できる銘柄ではないか、と期待しています。

久々の買付でしたが、金額的には約10万円程度とかなり少額に抑えました。

10月、11月は株式投資の方に意識が向いていなかった(=モチベーションが高くなかった)状態でしたが、12月に入って投資意欲が無駄に湧いてきているため、金額的に買いたい水準の銘柄も多くない中、どのように投資金額をコントロールするかを考えています。

ちなみに、私の勤務先はボーナス支給が12月ではないため、ボーナスをどこに振り向けようか?という悩みはありません笑
世の皆様は、10日とか20日あたりがボーナスなんですかね。

ただ、今月ボーナス支給は無いのですが夏ころまでにまとめてドル転していたことで、買付余力はまだあるため、NISA枠を埋めるために何かにドカッと買付したいな、という気持ちもあります。
あまりうまくいく気がしないので、何とか自重したいと思いますが笑

あと10数日の営業日で、日米の株式市場はどのように動くでしょうか。



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12月に入って少しずつ下げる日も増えてきましたね。
でも3日連続とかでは下がらないあたり、まだまだ米国株の方に勢いを感じます。日本株は米国株の相場に連動して上下していますが、いまいち強さも弱さも感じない、変な感じの相場になってるという印象です。

2019年11月度の配当金実績は下記の通りです。
201911 月次配当金推移


米国株の配当金は、PFF、BTI、AT&T、ABBVから配当金を受領しています。

株高の影響でなかなか新規の投資ができずにいます。
一応11月の終わりにKOを購入しましたが、買いたいところまで落ちてきたわけではなく、なんとなく他に買うものがなくて購入した感じですね。

続いて、累積配当金のグラフがこちらになります。
201911 受取配当金累計額推移


12月は、国内の3月決算会社からの配当もあるため累計の配当は30万円を超えそうです。
働かずして1ヶ月分の給与を稼いでいるような状態ですね。まぁあくまでも過去からの累積が、ですが。
単月で10万を超えてくると、より配当の効果を感じられるようになると思いますが、そうなるのはおそらく順調にいっても5年以上はかかりそうです。

気長に積立てていきたいと思います。


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