すーさんの不合理な資産運用

合理的な資産運用をしたいと試行錯誤する30代サラリーマンのブログです。株式、投資信託等への投資や不動産、税金、子育ての話等、自分の体験、実践している内容について記していきたいと思いきます。

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2019年2月度は、先月に引き続き良い成績を残すことができました。

日経平均 1月末 20,773.49円 ⇒ 2月末 21,385.16円
NYダウ  1月末 24,999.67$  ⇒ 2月末 25,916.00$
S&P500  1月末  2,704.10$ ⇒ 2月末  2,792.34$

上記のとおり、全ての指標が上昇しており、相場状況もよかったと思います。

定例のグラフは下記の通りです。

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1月2月と順調にリスク資産の総額が増加しています。

ただあんまり市況が良いという感じもなく、いつ下がってきてもおかしくないのですが。
特に米国株については下がったら買おうと思っていた銘柄が、みなするすると上昇してしまって、上昇相場における買付の難しさを感じました。

2019年2月度の前年末比(前月末比)の増減率は、
全体成績   +11.9%(+6.0%)
個別株式等  +12.5%(+6.4%)
ウェルスナビ +10.8%(+4.2%)
ideco     +10.6%(+6.2%)

となりました。
2ヵ月で10%というのは上出来なので、年間終わった段階でこの数値が維持できるようにしたいものです。

今月の個別的な要因はこちら
①国内株式
昨年末から持っていたMSOLは1Qの前に売ろうと思っていたので、6,000円を超えたところで売りました。
3ヶ月程度で2倍強ということで、満足のいく結果となっています。
まだ伸びると思っている一方、1Qの数値は良くないのでは?と考えているため一度売却しました。
このままスルスルと上昇するようであれば、縁が無かったということで諦めます。
もう少し下がってくるようであれば再度購入予定です。
他は、ヒーハイスト精工、レントラックスについて株価が上昇した局面で、少しずつ売却しました。海外株式の購入原資を確保するという目的もあるので。

②海外株式
ポートフォリオの過半を占めるBTIとMOがいずれも上昇してくれたおかげで、全体としても含み損がなくなり含み益が出る水準になりました。
2月の頭に購入したVYMもその後スルスルと上昇して貢献してくれました。
また、まだ記事にしていないですが、2月の終わりにPFFを購入しています。
後は、ABBVが大きく含み損ですがさらに大きく下げるようであれば買い増しも検討したいと思います。

③ウェルスナビ、ideco
いずれも1月末時点では含み損の状態でしたが、どちらも含み益が出る状態まで回復してきました。
idecoの海外債券については、やはり当初の通知通り2018年4月末に保有していた口数を超える部分は、強制的に売却されることになりそうです。
また、ひふみ年金については戻っていたタイミングで売却してもよいかな、と考えています。
ほぼトントン位の水準にあるので、早ければ今月中に手続をするかもしれません。
今まで、idecoで買付比率の変更やスイッチングをしたことが無いので、どのような手続きが必要になるのかわかりませんが、色々と調べて対応していきます。

昨年は2月にドカッと下がったのでびくびくしていましたが、ここまでは順調な2ヵ月となっています。
とはいえ、brexit問題も収束していないですし、米中関係、北朝鮮、インドパキスタン情勢等、世界的には不安要素だらけです。
どのタイミングで急落が来るかわかりませんが、狼狽売りだけはしないように、気を付けたいと思います。


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先日記事にしたのですが、現時点で米国株式のポートフォリオがとても偏っています。

先週末の段階でどんなもんだったかなと思い、グラフにしてみました。
あくまで、国内株式やウェルスナビ、投資信託、ideco等は含まず、米国株式投資における投資先のみのポートフォリオになります。

現時点のPF


改めてみると凄い偏りですね。。。

BTIだけで、半分以上!!

たばこ株で74%!!

これから1年~2年程度かけて、順次他の銘柄を買い付けていくことでリバランスしていきたいと思います。

一応リバランス後のイメージとしては、こちらのとおりです。

目標PF


BTIの価格が変動しなかったと仮定して、この目標ポートフォリオにするためには、1年半程かかりそうです。
コツコツ入金して買い増していくしかないですね。

現時点では買い付けていないのですが、PFFに投資をすることは何となく決めたので、個別の名称を入れています。

それ以外に5つ程度の銘柄を購入できればと考えています。
(この辺りの方針は、まだ変わるかもしれません)

過去に以下の記事の中で投資先候補について書いていますが、これらに追加して現時点で投資先候補を記載してみたいと思います。

投資候補のETFとDividend.comの落とし穴
http://www.fugourina-shisanunyou.com/archives/15128339.html

外国株式 今後の買付候補(2018年12月25日時点)
http://www.fugourina-shisanunyou.com/archives/14331887.html

PFFは減配傾向にあるので以前は様子見としていましたが、2月の配当が少し回復傾向にあったので、買い付けることにしました。それと、全体的な値動きが小さいため、ここ最近の上げ相場でもあまり株価が上昇していません。
そういう意味で買いやすい、というのもあります。


前回までの買付候補(ティッカーのみ)

個別銘柄
・IBM
・WBK
・NGG
・AT&T⇒買付済
・XOM

ETF
・PFF⇒買付予定
・VYM⇒買付済
・VIG
・HDV

上記の銘柄は現時点においても投資候補です。
ただ、IBMのように決算を超えて株価が上に飛んで行ってしまった銘柄もあるので、直ぐには投資できない銘柄もあります。

追加検討中銘柄
・GIS   ゼネラルミルズ 生活必需品
・RDS.B  ロイヤルダッチシェル エネルギー
・SO    サザンカンパニー 公益
・DUK   デュークエナジー  公益

公益セクターはまだ保有していないので、現在上記以外も含めて色々と検討を行っています。
ロイヤルダッチシェルは、Brexitリスクがあるものの利回りはよくもう少し株価が下がればなーと考えています。

JNJ、PG、KO、MCD等のメジャーな銘柄は現状の配当利回りがあまり高くないため、食指が伸びません。

株高局面でも淡々と買い付けるというのは、本当に難しいことなんだなぁ。と実感しています。
なんとか、月1ペースを維持しながら資産運用を継続していきたいと思います!

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2月になって、米国株式からの配当金が振り込まれています。

振り込まれたのは、
2月4日 AT&T
2月13日 BTI
2月18日 ABBV

になります。

従来は、SBI証券内の「口座管理」>「取引履歴」>「譲渡益税明細」内の情報から、各株式の配当金情報を確認していたのですが、BTIの情報がいつまでたっても更新されません。
米国株の配当金受領について、先日電子交付書面有りに変更したので、確認したところこちらで確認ができました。

AT&Tの配当金については、譲渡益税明細に反映されているのに、BTIの分は反映されてない。
なんでかなーと思いながらBTIの配当に関する電子交付書面を眺めていた際に、『口座区分:一般NISA』と記載されているのが目に入りました。

BTIはNISA口座で購入しているのですが、NISA口座での購入は配当金も非課税になるため、譲渡益税明細に載ってこなかったようです。


なるほど!!
NISA口座で購入したの初めてだったので知りませんでした。ひとつ勉強になったなー。

ということで今後は、電子交付書面と譲渡益税明細をうまく使いながら配当金額の確認を行っていきたいと思います。

問題点も解決したところで、3社分の配当にかかる電子交付書面を貼っていきます。

受領した日付順に

AT&T 2月4日

AT&T 受取配当金額


BTI 2月13日

BTI 受取配当金額


ABBV 2月18日

ABBV 受取配当金額


これ以外に国内株式からの配当金も少額あるため、2月の受取配当金は28,000円~30,000円程度になりそうです。
今まで受領してきた配当金が少なすぎたため、月次の配当金受領額としては過去最高記録になりました笑
今年中にこの月次の記録はどこかで更新したいところです。

今月に入ってダウもS&PもNASDAQも全ての指数が好調で、なかなか追加投資しづらいのですが、上昇相場でも淡々と投資を行っていきたいと思います。
基本のペースとしては、月に1回で考えているので、次回は来月になりそうです。
(今年は1月にABBV、2月にVYMに投資済)

あまり上がっていない株に投資したいなーと考えると、現在のポートフォリオで含み損になっているMOが真っ先に投資先として思い浮かぶのですが、『2019年の投資方針』(http://www.fugourina-shisanunyou.com/archives/14979432.html)において、ナンピンする際は3ヶ月以上あける旨を明言しているので、ここも4月以降まで待たないといけません。
いつも思考が逆張り的なので、下がっているものを買っていきたいのですが、現状ウォッチしている銘柄の中だとほとんどないんですよね。
強いてあげるなら、KO(コカコーラ)でしょうか。ただ、株価は下がってきたもののそこまで配当利回りが高いわけでもなく、なかなか悩ましいです。
迷った時は指数ですかねー?よくよく考えるとこうしたい!という、自分の中でのあるべきポートフォリオが定まってないんですよね。米国株式の投資先比率の目標というか。
一度現時点のポートフォリオをまとめた上で、投資先を選定していきたいと思います。


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