すーさんの不合理な資産運用

合理的な資産運用をしたいと試行錯誤する30代サラリーマンのブログです。株式、投資信託等への投資や不動産、税金、子育ての話等、自分の体験、実践している内容について記していきたいと思いきます。

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月次運用実績

少し間が空いてしまいましたが、妻も無事に退院して家に戻ってきました。

いやー、健康は本当に何事にも変えがたいものだな、と強く感じた次第です。

色々と家でやることの分担は今まで通りともいかないので、自分の方で家事や育児を可能な限りやっていきたいと思います。
ブログもあまり気張らずぼちぼち再開していきます。


2019年3月度の資産運用成績は、ほぼ横ばいでした。

日経平均 2月末 21,385.16円 ⇒ 2月末 21,205.81円
NYダウ  2月末 25,916.00$  ⇒ 2月末 25,928.68$
S&P500  2月末  2,792.34$ ⇒ 2月末  2,834.38$

日経は下げて、ダウとS&P500はあげていますが、いずれも微減、微増といったところですね。

定例のグラフは下記の通りです。

2019年3月度 リスク資産残高推移


1月2月と同様に3月も棒グラフは順調に伸びています。
ただ、1月2月は積立投資分以外に元本追加していないのに対して、3月は元本追加を行っているためで、運用成果によるものではありません。
順調に外国株の比率が高まっていっていますね。

3月も下がったら買おうと思っていた銘柄が、みなするすると上昇してしまって、上昇相場における買付の難しさを感じる月になりました。

2019年3月度の前年末比(前月末比)の増減率は、
全体成績   +11.6%(△0.3%)
個別株式等  +12.0%(△0.4%)
ウェルスナビ +10.8%(+0.0%)
ideco     +10.2%(△0.4%)

となりました。
3月単月ではすこーし減りましたが、まぁこれくらい残せていれば御の字でしょう。

今月の個別的な要因はこちら

①国内株式
MSOLを2月に売却して、1Q決算後に買い戻そうかなーと考えていましたが、1:3の株式分割が発表され1Q決算もそこまで悪くなく、買い戻すことができないまま4月を迎えています。
うーん、今の所売却は失敗した感じです。。。
他は、ヒーハイスト精工、レントラックスについて株価が下がってきたので、少しだけ購入しました。2月と真逆ですね。
結局国内株式を追加購入してしまっている。。。

②海外株式
ポートフォリオの過半を占めるBTIとMOが続伸し、大きく貢献してくれました。
また、まだ記事にしていないですが、3月に2銘柄購入しています。
これらはいずれも含み損の状態です。
トータルではウェイトの高いたばこ株のおかげでプラス推移となりました。

③ウェルスナビ、ideco
ウェルスナビについては特に何もしていませんが、米国株の水準回復に伴って含み益がジワリと拡大しています。
idecoについては、掛け金の配分割合を修正しました。これも別記事で取り上げるかもしれませんが、ひふみ年金への積み立てを止めました。
過去ひふみ年金に投資している分についてはまだスイッチングしていませんが、利益が出る段階になったらスイッチングしようかな?と考えています。

元号も発表され今月末には10連休が待っています。
10連休前後の市場が有れるのでは?という見方もあるようですが、どうなるでしょうか。

一応4月の方針としては、3月中に少しドル転しているので、4月も下がる銘柄があれば買付を行いたいと思います。
ちなみに現在、目をつけているのはこちら。
・VOD(ボーダフォン)
・RDS.B(ロイヤルダッチシェル)
ただいずれも英国株のADRなんですよね。
そういう意味ではブレグジットの動向が最も気になるところです。

一方で、国内株式は可能な限り売却していきたいです(でも下がれば買っちゃうんだろうなぁ)


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2019年2月度は、先月に引き続き良い成績を残すことができました。

日経平均 1月末 20,773.49円 ⇒ 2月末 21,385.16円
NYダウ  1月末 24,999.67$  ⇒ 2月末 25,916.00$
S&P500  1月末  2,704.10$ ⇒ 2月末  2,792.34$

上記のとおり、全ての指標が上昇しており、相場状況もよかったと思います。

定例のグラフは下記の通りです。

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1月2月と順調にリスク資産の総額が増加しています。

ただあんまり市況が良いという感じもなく、いつ下がってきてもおかしくないのですが。
特に米国株については下がったら買おうと思っていた銘柄が、みなするすると上昇してしまって、上昇相場における買付の難しさを感じました。

2019年2月度の前年末比(前月末比)の増減率は、
全体成績   +11.9%(+6.0%)
個別株式等  +12.5%(+6.4%)
ウェルスナビ +10.8%(+4.2%)
ideco     +10.6%(+6.2%)

となりました。
2ヵ月で10%というのは上出来なので、年間終わった段階でこの数値が維持できるようにしたいものです。

今月の個別的な要因はこちら
①国内株式
昨年末から持っていたMSOLは1Qの前に売ろうと思っていたので、6,000円を超えたところで売りました。
3ヶ月程度で2倍強ということで、満足のいく結果となっています。
まだ伸びると思っている一方、1Qの数値は良くないのでは?と考えているため一度売却しました。
このままスルスルと上昇するようであれば、縁が無かったということで諦めます。
もう少し下がってくるようであれば再度購入予定です。
他は、ヒーハイスト精工、レントラックスについて株価が上昇した局面で、少しずつ売却しました。海外株式の購入原資を確保するという目的もあるので。

②海外株式
ポートフォリオの過半を占めるBTIとMOがいずれも上昇してくれたおかげで、全体としても含み損がなくなり含み益が出る水準になりました。
2月の頭に購入したVYMもその後スルスルと上昇して貢献してくれました。
また、まだ記事にしていないですが、2月の終わりにPFFを購入しています。
後は、ABBVが大きく含み損ですがさらに大きく下げるようであれば買い増しも検討したいと思います。

③ウェルスナビ、ideco
いずれも1月末時点では含み損の状態でしたが、どちらも含み益が出る状態まで回復してきました。
idecoの海外債券については、やはり当初の通知通り2018年4月末に保有していた口数を超える部分は、強制的に売却されることになりそうです。
また、ひふみ年金については戻っていたタイミングで売却してもよいかな、と考えています。
ほぼトントン位の水準にあるので、早ければ今月中に手続をするかもしれません。
今まで、idecoで買付比率の変更やスイッチングをしたことが無いので、どのような手続きが必要になるのかわかりませんが、色々と調べて対応していきます。

昨年は2月にドカッと下がったのでびくびくしていましたが、ここまでは順調な2ヵ月となっています。
とはいえ、brexit問題も収束していないですし、米中関係、北朝鮮、インドパキスタン情勢等、世界的には不安要素だらけです。
どのタイミングで急落が来るかわかりませんが、狼狽売りだけはしないように、気を付けたいと思います。


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あっという間に2019年も1ヶ月が終わってしまいました。

今月何していたか、あまり思い出せません。仕事もぼちぼち忙しかった気がするのですが。

先月の投資成績は惨憺たるものでしたが、今月は少し盛り返しました。
1年のスタートしては上々の成績だったと思います。まぁ、指数が日米ともに上向きだったおかげなんですが。
定例のグラフ推移はこちらになります。

リスク資産残高推移 2019年1月末


昨年の11月以降毎月残高が大きく伸びていますね!
とはいえ、昨年の11月、12月は入金を行った関係で日本株等、米国株等の残高が増えているものの、入金額の大半が含み損として消えてなくなりました。

その点、2019年1月は積立分以外の入金はありませんので、純粋に投資成果で増えたということができます。

2019年1月度の前年末比の増減率は、
全体成績   +5.9%
個別株式   +6.0% (日本株と米国株の合計)
ウェルスナビ +6.6%
ideco     +4.3%

となりました。
勝手に運用してくれるウェルスナビが一番成績が良いですね。ぐぬぬ。

①国内株式
→先月がひどすぎたので、少しリバウンドしただけかもしれませんが、持ち株はどれも堅調でした。中でも、マネジメントソリューションズ(7033)とヒーハイスト精工(6433)が良く上げてくれました。
国内株式は少しずつ売却し米国株式の方に移動する方針であるため、ヒーハイスト精工については一部売却しました。
後は問題児レントラックス(6045)ちゃんをどうしようかなーと悩んでいます。

②米国株式
→ほぼ底値で買えたAT&Tはずっと含み益の状態で推移していましたが、残りの3銘柄は惨憺たる状況でした。MOについてはモルガン・スタンレーのアナリストが目標株価を下げたことに起因して、株価が大きく下落しました。
ABBVについては、決算でヒュミラの売上が低下していることが嫌気され、こちらも大きく下落しました。BTIは相変わらず底を探るように下値を模索していました。そして決算後に買おうと思っていたIBMは好決算を反映して株価があっという間に上の方に飛んで行ってしまいました。。。
ただ、このよくない流れが29日頃から変わりつつあり、この2日で急速に戻した結果先月末比でトントンくらいで終えることが出来ました。米国株式は未投資のドル建て現金も含まれているので、2月も機会があれば買い付けを行っていきたいと思います。
加えて、為替が円高の方に振れてきているので、住信SBIネット銀行の為替手数料が無料の間にドル転も進めていきたいと考えています。

③ウェルスナビ、ideco
→いずれも元本に対してまだ含み損の状態ではありますが、どちらも12月末の惨憺たる状態からは少し回復しました。

昨年も1月は絶好調だったんですよね。そして悪夢の2月で大幅に運用成績が悪化したことが思い出されます。国内株式のうち、売却予定の銘柄については早めに売却した上で、米国株式の購入原資としていきたいと考えています。



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だいぶ時間が経ってしまいましたが、11月末時点の運用成績、資産残高等についてまとめていきたいと思います。


まず、11月の全体のリスク資産残高はこちらの通りです!

資産残高推移 2018年11月末 外国株あり


めっちゃ増えてるー!!!

。。。

ように見えるのは、新規に入金したからです、はい。
主に外国株の部分が今月新たに入金した分ですね。

11月の運用成績は、今年一番ひどいレベルでした。
上の表だとよくわからないので、外国株の分を除いたものがこちらになります。

資産残高推移 2018年11月末 外国株無し


おー。。。減ってる。
しかも、ウェルスナビやideco、持株会等への積立分を加味して、これですからね。
ただ、11月はウェルスナビやidecoは、前月末比で積立分以上に増えてるんですよね。
なので、11月分のマイナスはほぼ個別株です。

具体的にはレントラックス。
中途半端な上方修正からあっという間に4割程度株価が下落しました。

これは完全に売り時ミスですねー。
持ち株を少し整理して、外国株の方に振り向けようと考えていますが、レントラックスはまだ売らない予定です。

11月は新規でJTと日産自動車を購入しました。
また、外国株では、BTI(ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)を新規で購入しました。

外国株は引き続き買い増していきたいのですが、その原資をどうするかというところに頭を悩ませています。

今のところ既存の積立について額を減らしたり、積立をやめたり、というのは考えていないですが、どこかでそこに手をつけないといけなくなるかもしれません。



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10月末におけるウェルスナビの残高はこちらの通りです。
idecoの残高同様に、損益がマイナスに突入しています。


ウェルスナビ 2018年10月末残高



idecoと同様に月次の残高をグラフ化してみました。
どのアセットが減ったかは、よくわかりませんが全体として10月が落ち込んでいるのがよくわかりますね。


2018年10月度 ウェルスナビ残高推移 表



このグラフの基礎数値がこちらです。

2018年10月度 ウェルスナビ残高推移 数値



直近では米国債券、不動産、金については、株式ほどの変動はしておらず、一定程度ポートフォリオが機能していると言えるかと思います。
ただ、リスク許容度5(最大値)で運用を行なっているため、株式比率が高いので、こういった相場下落局面ではがっつり被弾します。

ウェルスナビにログインしたところ、資本金変更のお知らせと、自動積立の方法が増えました。
というお知らせが来ていました。
自動積立の方法については、また別記事で書きたいと思います。

資本金増加については、順調に資金が調達できているようで何より。この市況の悪化傾向をはねのけて、上場までたどり着けるだろうか??


と、ここまでを下書きした状態で、止まってました。
ほんとは水曜くらいにアップしたかった。。。

今週も終わっているので、今週の成績を。

私のPFは、▲165千円でした。
レントラックスが上方修正を発表するも、あまりに奥ゆかしい通期業績予想だったため、めためたに下げました。
うーん、売り時がむづかしいですねー。個別株は。
ただ、まだ当面は継続保有の予定です。
あと、下の方で指していたJTが約定していました。買い単価は2,820円位だったかと。
少しずつ高配当株が増えてきました。

また、今まで下がりっぱなしだったピクテ新興国株式が、気がつけばプラス転換していました。
まぁ、微々たる数値でしたが。

個別株で勝てる気がしないですが、個別株も高配当株も、積立投資も、ゆっくりと継続して行きたいと思います。


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